- I Custodi o gli amministratori gestori delle risorse oggetto di congelamento sono:   Di norma funzionari, di comprovata capacità tecnica appartenenti a pubbliche amministrazioni

- I soggetti obbligati ad adottare procedure di adeguata verifica della clientela, sono obbligati ad adottare procedure rafforzate in caso di clienti che siano anche "Persone Esposte Politicamente"?   si, rappresenta uno dei tre casi previsti per l'adozione di procedure rafforzate, previsti dalla circolare n. 83607/2012 del Comando Generale in materia

- I soggetti obbligati ad inoltrare le Segnalazioni per Operazioni Sospette, all'orquando ne ravvisino gli estremi, a quale organismo devono mandarle?   All'UIF

- Il "layering" (lavaggio), in cosa consiste?   E' la successiva movimentazione dei capitali, effettuata mediante un insieme di operazioni finalizzate ad impedire il collegamento tra il denaro e la sua origine criminale

- Il Comitato di sicurezza finanziaria di cui al Decreto Legislativo 109/2007 riesamina periodicamente la posizione dei soggetti inseriti nelle liste internazionali, comunitarie e nazionali:   al fine di assicurare l'aggiornamento delle informazioni e di verificare la permanenza delle condizioni che hanno determinato l'inserimento nelle citate liste

- Il D.lgs 125/2019, di attuazione della V Direttiva AML, in tema di misure rafforzate per l'adeguata verifica della clientela, riconnette un maggiore rischio alle operazioni relative, tra l'altro, a   petrolio, armi, prodotti del tabacco e beni mobili di raro valore scientifico

- Il D.lgs n. 195 dell'8 novembre 2021, emesso in tardivo recepimento della Direttiva Europea 2018/1673 in materia antiriciclaggio   amplia il catalogo dei reati presupposti delle diverse fattispecie di riciclaggio

- Il D.lgs n. 195 dell'8 novembre 2021, emesso in tardivo recepimento della Direttiva Europea 2018/1673 in materia antiriciclaggio, amplia il catalogo dei reati presupposti, estendendolo   ai delitti colposi ed alle contravvenzioni

- Il d.lgs. 231/07, recante disposizioni concernenti il contrasto all'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e del finanziamento al terrorismo, è stato profondamente modificato ed integrato dalle seguenti fonti normative   dai decreti legislativi 90 e 92 del 2017

- Il D.Lgs. 231/2007 ha dato attuazione sul territorio nazionale   alla direttiva 2005/60/CE nonché alla direttiva 2006/70/CE

- Il D.Lgs. 231/2007 non contemplava, in origine, fra i soggetti obbligati ad effettuare le segnalazioni di operazioni sospette, i soggetti operanti sul mercato comunemente detti "Compro oro". Attualmente:   la loro attività è disciplinata, anche ai fini antiriciclaggio, dal D.Lgs. 92/2017

- Il delitto di cui all'art. 648 ter del C.P.:   Può essere commesso da chiunque impieghi proventi illeciti in attività lecite

- Il delitto di riciclaggio, di cui all'art. 648 bis del C.P., fu mutuato, quanto alla struttura del reato, dal delitto di   favoreggiamento reale

- Il Direttore dell'UIF, al quale compete in autonomia la responsabilità della gestione, è nominato da:   dal Direttorio della Banca d'Italia

- Il mero trasferimento di denaro di origine illecita da un c/c ad un altro diversamente intestato ed acceso presso un differente istituto di credito quale tipo di condotta di riciclaggio configura?   La condotta di sostituzione

- Il modulo operativo constituito dall' "intervento antiriciclaggio" viene definito, dall circolare 63092/2025 del 26/02/2025, come:   un'attività di polizia amministrativa finalizzata ad innalzare il complessivo livello di compliance dei soggetti privati per prevenire l'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio

- Il NSPV, per l'espletamento delle sue prerogative in materia di gestione delle Segnalazioni di Operazioni Sospette (S.O.S.), provvede al loro smistamento ed all'attribuzione di apposita delega a favore dei reparti operativi competenti, fino a livello di Tenenza, utilizzando la piattaforma informatica denominata:   S.I.V.A. 3

- Il pagamento dei corrispettivi dovuti per prestazioni relative a contratti di appalto di opere o servizi resi ai condomini deve essere erogato   attraverso conti correnti bancari o postali intestati al condominio, ovvero attraverso altre modalità tracciabili che consentono il controllo da parte dell'Amministrazione finanziaria

- Il pagamento dei servizi di pubblicità on line e di quelli ad essa ausiliari   deve avvenire esclusivamente attraverso bonifici bancari e postali o altri strumenti di pagamento idonei a consentire la piena tracciabilità ed a render noti i dati identificativi e la partita Iva del beneficiario

- Il Procuratore Nazionale Antimafia e Antiterrorismo è eletto:   con delibera del Consiglio Superiore della Magistratura, su proposta, formulata di concerto con il Ministro della Giustizia, di una commissione formata da sei dei suoi componenti, quattro dei quali eletti dai magistrati e due eletti dal Parlamento

- il reato di "Autoriciclaggio":   è previsto dall'art. 648 ter 1 del Codice Penale ed è punito con la pena da due a otto anni e con la multa da euro 5.000 a euro 25.000

- Il reato di cui all'art. 648-ter.1. 1° comma, del Codice Penale, introdotto dall'art. 3, comma 3, della Legge 186/2014 entrata in vigore il 1° gennaio 2015, prevede la pena:   della reclusione da due a otto anni e della multa da euro 5.000 a euro 25.000

- Il reato di riciclaggio è stato introdotto nel Codice Penale all'articolo:   648 bis

- Il reato di riciclaggio cui al 648 bis C.P. viene posto in essere quando:   Fuori dei casi di concorso nel reato, chiunque sostituisce o trasferisce denaro, beni o altre utilità provenienti da delitto, ovvero compie in relazione ad essi altre operazioni, in modo da ostacolare l'identificazione della loro provenienza delittuosa

- il reparto delegato all'approfondimento di una segnalazione per operazioni sospette, al termine del relativo approfondimento,   deve rendicontare l'attività svolta implementando la banca dati S.I.V.A. 3

- Il termine per l'effettuazione della prevista comunicazione all'U.I.F., ai sensi dell'art. 7, comma 1, lettera a) del D.lgs. 109/2007, è fissato:   in 30 giorni decorrenti dall'entrata in vigore dei regolamenti comunitari, delle decisioni degli organismi internazionali e dell'Unione europea

- Il titolare effettivo di clienti diversi dalle persone fisiche coincide con la persona fisica o le persone fisiche cui, in ultima analisi, è attribuibile   anche la sola proprietà indiretta, ovvero la titolarità di una partecipazione superiore al 25% del capitale del cliente, detenuta anche per interposta persona

- In caso di personale diplomatico o consolare, possono essere controllati i loro bagagli per appurare se hanno omesso di effettuare la dichiarazione ai sensi del decreto 195/2008?   Sì, solo in caso di viaggio privato

- In caso di personale diplomatico o consolare, possono essere controllati i loro bagagli per appurare se hanno omesso di effettuare la dichiarazione ai sensi del decreto 195/2008?   Sì, possono essere controllati solo in caso di viaggio privato

- in che cosa consiste la fase del placement stage?   Detta anche fase del collocamento, consiste nel piazzamento o collocamento materiale dei proventi da reato nel sistema economico legale attraverso una qualsiasi operazione di deposito, cambio, trasferimento, acquisto di beni e così via

- In che modo avviene l'identificazione di una persona giuridica?   E' necessario verificare l'esistenza del potere di rappresentanza

- In cosa consiste il fenomeno whistleblowing?   Un soggetto, dipendente di un'organizzazione pubblica o privata, che venuto a conoscenza di fatti o atti illeciti nel corso della propria attività lavorativa, decide di denunciare gli avvenimenti di cui è stato testimone

- In cosa si sostanzia la fase dell'integration stage?   L'integration stage è la fase secondo cui il denaro ripulito (anche a mezzo di trasferimenti elettronici, modificazioni e transiti da un conto corrente ad un altro) è pronto per essere inserito/integrato nell'economia legale

- In materia antiriciclaggio, per i clienti già identificati dal soggetto obbligato in relazione ad altro rapporto o prestazione professionale, è necessario procedere nuovamente alla identificazione del cliente alla sua presenza?   Non occorre, dovendo il soggetto obbligato limitarsi a verificare che le informazioni esistenti siano aggiornate ed adeguate rispetto allo specifico profilo di rischio del cliente

- In materia di antiriciclaggio, quale tra questi non costituisce una fonte di attivazione per le attività ispettive di iniziativa della Guardia di Finanza?   gli input provenienti dall'AGCM

- In materia di attività ispettiva antiriciclaggio, nella scheda di ispezione, viene riportata la fonte di innesco?   si

- in materia di gestione delle Segnalazioni di Operazioni Sospette effettuata dal Nucleo Speciale di Polizia Valutaria, che provvede allo smistamento ed alla delega verso i reparti operativi competenti fino a livello di Tenenza, viene specificamente utilizzata la seguente piattaforma informatica:   S.I.V.A. 3

- In quale delle quattro sottocategorie in cui sono stati convenzionalmente classificati gli intermediari finanziari e gli esercenti attività finanziaria, sono ricompresi gli istituti bancari e la società Poste Italiane S.p.A.?   fra gli intermediari finanziari di "primo livello"

- In quali attività si concretizza l'adeguata verifica ordinaria della clientela, effettuata ai sensi dell'articolo 18, comma 1., del D.lgs. 231/2007 e s.m.i.?   tutte e tre le fattispecie indicate nelle altre risposte

- In quali casi la pattuglia operante deve redigere un verbale di constatazione da inoltrare alla Banca d'Italia per l'ulteriore corso di legge?   Qualora all'esito dell'ispezione antiriciclaggio vengano riscontrate violazioni al testo unico bancario

- In quali modalità si concretizza l'adeguata verifica della clientela a carico dei soggetti obbligati, così come è definita dal D.Lgs. 231/2007?   In quel complesso di attività attraverso le quali l'operatore valuta il livello di esposizione del cliente al rischio di riciclaggio e individua il novero di informazioni da acquisire e da approfondire in relazione alle specificità del caso concreto

- In relazione al delitto di riciclaggio, previsto dall'art. 648 bis del Codice Penale, in cosa consiste la fase del layering stage?   Nel completo camuffamento dell'origine e nell'eliminazione delle tracce contabili del denaro sporco